В Банке действуют 4 Комитета Совета директоров:

Комитет по аудиту

Комитет создан с целью повышения эффективности и качества работы Совета директоров Банка посредством подготовки Совету директоров рекомендаций по установлению эффективной системы контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка, вопросы внутреннего и внешнего аудита, в том числе, за полноту и достоверность финансовой отчетности, соблюдение законодательства Республики Казахстан, внутренних документов.

Председатель Комитета наряду с профессиональными компетенциями обладает организаторскими и лидерскими качествами, хорошими коммуникативными навыками для эффективной организации деятельности возглавляемого им Комитета.

Комитет состоит из членов Совета директоров Банка, обладающих необходимыми профессиональными знаниями, компетенциями и навыками для работы в Комитете.

В состав Комитета входит один член Совета директоров – представитель Единственного акционера и двое независимых директоров, имеющие опыт работы в области аудита и (или) бухгалтерского учета и финансовой отчетности и (или) управления рисками.

 

 

В 2025 году организовано и проведено 11 заседаний Комитета по аудиту Совета директоров Банка. Рассмотрено 55 вопросов, по которым приняты решения в очном порядке.

Наиболее важными решениями, принятыми Комитетом по аудиту Совета директоров Банка в отчетном периоде, отмечаются предварительное одобрение: аудиторских отчетов и годовой финансовой отчетности Банка за 2024 год.

На ежеквартальной основе рассматривались отчеты Департамента внутреннего аудита, решались кадровые вопросы Департамента внутреннего аудита и вопросы премирования его работников.

 

Комитет по стратегическому планированию и корпоративному развитию

Комитет создан для повышения подготовки Совету директоров рекомендаций по вопросам выработки приоритетных направлений деятельности Банка и стратегии его развития, включая вопросы по разработке и актуализации плана развития/стратегии развития, и мониторингу его исполнения, постановки и мониторингу КПД, устанавливаемых в плане развития и/или стратегии развития, и идентификации ключевых рисков, предварительное утверждение стратегии в области устойчивого развития банка, а также других мероприятий, способствующих повышению эффективности деятельности Банка, его долгосрочной стоимости и устойчивого развития

Председатель Комитета наряду с профессиональными компетенциями обладает организаторскими и лидерскими качествами, хорошими коммуникативными навыками для эффективной организации деятельности возглавляемого им Комитета.

Комитет состоит из членов Совета директоров Банка, обладающих необходимыми профессиональными знаниями, компетенциями и навыками для работы в Комитете. В состав Комитета входит один член Совета директоров и двое независимых директоров, имеющие опыт работы в одной из следующих сфер: развитие информационных технологий; развитие и оказания банковских услуг; управление рисками; бюджетное планирование.

 

 

 

 

 

Состав Комитета по состоянию на 1 января 2026 года

В 2025 году организовано и проведено 15 заседаний Комитета по стратегическому планированию и корпоративному развитию Совета директоров Банка. Рассмотрено 44 вопроса в очном порядке, по которым приняты соответствующие решения.

Комитетом по стратегическому планированию и корпоративному развитию предварительно рассмотрены: Стратегия развития Банка на 2024-2033 годы, Стратегия развития информационных технологий Банка на 2024-2026 годы, отчет Правления о результатах деятельности Банка за 2024 год, отчет о соблюдении/несоблюдении принципов и положений Кодекса корпоративного управления Банка за 2024 год, Годовой отчет за 2024 год и отчет об устойчивом развитии Банка за 2024 год, а также отчет по Стратегии развития информационных технологий Банка до 2024 года, скорректированный план развития АО "Отбасы банк" на 2024–2028 годы (в части показателей на 2025-2028 годы) и скорректированный годовой бюджет АО "Отбасы банк" на 2025 год.

По итогам рассмотрения Комитетом рекомендовано к утверждению: скорректированный годовой бюджет АО "Отбасы банк" на 2024 год, отчет об исполнении годового бюджета и показателей рентабельности Банка, а также изменения и дополнения в Устав, Кодекс корпоративного управления Банка, Общие условия осуществления операций и Положение о филиалах Банка.

 

Комитет по кадрам, вознаграждениям и социальным вопросам

Комитет создан для повышения эффективности и качества работы Совета директоров, посредством углубленной проработки и мониторинга вопросов, относящихся к компетенции Совета директоров в сфере кадровой политики, системы назначений и вознаграждений, а также оценки деятельности в целом и в отдельности членов Совета директоров Банка, членов Правления Банка, планирования преемственности Председателя и членов Правления и оценки деятельности Корпоративного секретаря.

Состав Комитета по состоянию на 1 января 2026 года

В 2025 году организовано и проведено 12 заседаний Комитета по кадрам, вознаграждениям и социальным вопросам Совета директоров Банка. Рассмотрено 21 вопросов в очном порядке, по которым приняты соответствующие решения.

Комитетом по кадрам, вознаграждениям и социальным вопросам Совета директоров Банка в отчетном периоде предварительно рассмотрены: отчет об исполнении ключевых показателей деятельности членов Правления Банка за 2024 год, карты ключевых показателей деятельности и их целевые значения на 2026 год, рассмотрена организационная структура Банка, карты КПД Корпоративного секретаря, избрание и досрочное прекращение полномочий Корпоративного секретаря.

На ежеквартальной основе предварительно одобрены отчеты о работе Совета директоров, его комитетов и корпоративного секретаря, управленческие отчеты в соответствии с Перечнем отчетности, предоставляемой Правлением Банка Совету директоров.

 

Комитет по рискам и внутреннему контролю

Комитет создан с целью повышения эффективности и качества работы  Совета директоров Банка посредством подготовки Совету директоров рекомендаций по  мониторингу за надежностью и эффективностью системы внутреннего контроля и управления рисками, по контролю за независимостью Службы комплаенс, соблюдением законодательства Республики Казахстан, внутренних документов, анализ качества кредитного портфеля, предварительное одобрение аппетитов к рискам, толерантности к рискам, методики определения и расчета допустимых уровней рисков, а также для подготовки Совету директоров Банка рекомендаций по вопросам функционирования адекватной системы управления рисками в Банке, совершенствования и укрепления системы управления рисками.

Состав комитета по состоянию на 1 января 2026 года

В 2025 году организовано и проведено 13 заседаний Комитета по рискам и внутреннему контролю Совета директоров Банка. Рассмотрены 70 вопросов в очном порядке, по которым приняты соответствующие решения.

Комитетом по рискам и внутреннему контролю Совета директоров Банка в отчетном периоде предварительно рассмотрены: отчеты по рискам и внутреннему контролю Банка за 2024 год, отчеты по управлению непрерывностью деятельности в Банке за 2024 год, карты КПД главного комплаенс-контролера. Предварительно одобрен ряд внутренних документов Банка и приведены в соответствие с требованиями, установленными Правилами формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан № 188 от 12 ноября 2019 года.

На ежеквартальной основе предварительно одобрены и рекомендованы к утверждению отчеты о контроле за комплаенс-риском и о выполнении комплаенс-программы (плана) и другие управленческие отчеты в соответствии с Перечнем отчетности, предоставляемой Правлением Банка Совету директоров.

Предварительно одобрены сделки с лицами, связанными с Банком особыми отношениями, без предоставления льготных условий.

 

 

Работа Комитетов представлена в таблице ниже

Информация о посещаемости заседаний (очных и заочных) членами Комитетов при Совете директоров Банка за 2025 год

За 2025 год отмечено 100 % участие членов Совета директоров в очных заседаниях и заседаниях в формате заочного голосования Совета директоров Банка (кроме случаев отсутствия по уважительной причине). В случае невозможности физического присутствия кого-либо из членов Совета директоров на очном заседании мнение по вопросам повестки дня выражалось согласно процедуре до начала заседания письменно, либо член Совета директоров участвовал в заседании посредством телефонной связи.

Обеспечение деятельности Совета директоров Банка, соблюдение Банком процедурных требований, гарантирующих реализацию прав и интересов акционера, хранение, раскрытие и предоставление информации о Банке осуществляется корпоративным секретариатом.