Комитеттер

Директорлар Кеңесінің аудит жөніндегі комитеті

Комитет Банктің Директорлар Кеңесінің бақылау қызметтерінің тиімді орындалуына жәрдемдесу мақсатында құрылған. Комитет Банктің қаржы есептілігін әзірлеуді және Банктің қаржылық есептілігінің сенімділігін және толықтығын қамтамасыз етуді бақылайды, ішкі және сыртқы аудиттің тәуелсіздігін бақылауды қамтамасыз етеді.

Банктің Директорлар Кеңесінің Стратегиялық жоспарлау және корпоративтік даму жөніндегі комитеті

Комитет Банктің Директорлар Кеңесінің бақылау қызметтерінің тиімді орындалуына жәрдемдесу, қызметтің басымдылық берілген бағыттарын және стратегиялық мақсаттарды жасау мәселелері, сондай-ақ Банк қызметінің тиімділігін арттыруға ықпал ететін шараларды жасау бойынша ұсыныстар әзірлеу мақсатында құрылған.

Банктің Директорлар Кеңесінің Кадрлар, сыйақы және әлеуметтік мәселелер комитеті

Комитет Банктің Директорлар Кеңесінің бақылау қызметтерінің тиімді орындалуына жәрдемдесу, кадр саясаты мәселелері бойынша ұсынымдар дайындау, тағайындауы Банктің Директорлар Кеңесінің құзырына жататын Банктің жетекшілік ететін қызметтерлерінің, Банк қызметкерлерін тағайындау, сыйақы беру мақсатында, сондай-ақ әлеуметтік мәселелер бойынша Банктің басқару тиімділігін арттыру үшін құрылған.

Банктің Директорлар Кеңесінің Тәуекел және ішкі бақылау комитеті

Комитет Банктің Директорлар кеңесінің бақылау функцияларының тиімді орындалуына атсалысу және ұсыныстар дайындау мақсатында құрылған, тәуекелдерді сенімді әрі тиімді басқаруды қамтамасыз етеді, сондай-ақ, ішкі бақылау мәселелері бойынша әдістемелік қолдау көрсетеді және қызметті үйлестіреді.

Стратегия және корпоративтік даму жөніндегі комитет

Стратегия және корпоративтік даму жөніндегі комитет (бұдан әрі – СКДК) қызметінің негізгі мақсаты – Банк дамуының стратегиясын әзірлеу және жүзеге асыру.

СКДК негізгі міндеттері:

- Стратегиялық қағидаттарды, даму мақсаттарын және Банк шараларын анықтау;

- Банк дамуының стратегиялық жоспарын орындауды үйлестіру және бақылау;

Банктің қолданыстағы басқару жүйесінің тиімділігін арттыру.

Тәуекелдер жөніндегі комитеттің негізгі міндеттері:

- Банк Басқармасы үшін ТБЖ мен ІБЖ тиімді ұйымдастыру және қолдау бойынша ұсынымдар мен ұсыныстар дайындау;

- Банк тәуекелдерін сәйкестендіруге, бағалауға, қадағалауға және бақылауға арналған процестерді дамыту;

- Банктің құрылымдық бөлімшелері мен филиалдарының тәуекелдерді басқару және ішкі бақылау процесін үйлестіру;

- Тәуекел-мәдениетті, ТБЖ, ІБЖ ашықтығы мен тиімділігін арттыру мақсатында Комитеттің мүшелері арасында Банктің тәуекелдері, ішкі бақылауы туралы ұдайы ақпарат алмасуды қамтамасыз ету және осындай ақпаратты тәуекелдер мен тәуекел факторлары иелеріне жеткізу;

- Клиенттердің өтініштері (шағымдары) бойынша есеп беру шеңберінде көрсетілетін қызметтердің сапасын арттыруға бағытталған мәселелер бойынша шешімдер қабылдау;

- Банктің бизнес-процестерін/процестерін/функцияларын/операцияларын аутсорсингке беру процесін үйлестіру және бақылау;

Контроллинг жөніндегі комитеттің негізгі міндеттері:

- Банктің Даму стратегиясына сәйкес қойылған міндеттерге қол жеткізу үшін жұмысты жоспарлау процесін қолдау;

- Банктің Орталық аппаратының құрылымдық бөлімшелері басшыларының, Банктің басқарушы директорлары мен Басқарма төрағасы кеңесшілерінің жоспарлы іс-шараларды орындауын бақылауды ұйымдастыру.

Активтер мен пассивтерді басқару жөніндегі комитет

АПБК міндеттері:

- Ішкі және сыртқы нарықта инвестиция және қарыз ережелері мен рәсімдерін анықтау, қаржы құралдарымен операция жасау;

Ережеде және Банктің басқа да ішкі құжаттарында анықталған өкілеттік шеңберінде, кредит беру мақсатында Банктің активтерін, өтімділігін, табыстылығын, Банк қаражатының жеткіліктілігін әртараптандыру бойынша бағдарларды (эталонды қоржын)   анықтау.

Банктік өнімдер мен процестер және қызмет көрсету сапасы жөніндегі комитет

БӨПК негізгі міндеттері:

- жаңа банктік өнімдерді енгізу;

- қолданыстағы банктік өнімдерді өзгерту;

- Банктің бизнес-процестерін оңтайландыру:

- банктік операцияларды жүргізуге арналған мөлшерлемелер мен тарифтерді қарау және мақұлдау;

- қолданыстағы заңнамаға сәйкес Директорлар кеңесінің бекітуін талап етпейтін тарифтік бағдарламаларға қызмет көрсету және кредит беру талаптарын бекіту;

- Банк қызметкерлері мен бөлімшелерінің қолданыстағы процестер мен рәсімдерді оңтайландыру бойынша өзекті мәселелерді шешуге бағытталған ұсыныстарын қарау және мақұлдау;

- Банктің қызмет көрсету сапасын арттыруға бағытталған, оның ішінде Банк көрсететін қызметтердің сапасы бойынша есепті қарау нәтижелері бойынша шаралар қабылдау.

Кредит комитеті

Комитеттің негізгі міндеті өз өкілеттіктері шеңберінде қарыз алу тәуекелдерін барынша азайту және тұрғын үй қарыздарын, аралық тұрғын үй қарыздарын, алдын ала тұрғын үй қарыздарын (бұдан әрі – кредиттік өнімдер) беру операциялары сияқты банктік операциялардан барынша кіріс алу шартымен Банктің Ішкі кредиттік, депозиттік саясат туралы қағидаларының ережелерін, Активтер мен пассивтерді басқару жөніндегі комитеттің шешімдерін іске асыру, сондай-ақ Банктің кредиттік операцияларынан ықтимал шығындарды азайтуға және Банктегі проблемалық қарыздардың үлесін азайтуға бағытталған проблемалық/мерзімі өткен қарыздар бойынша қаражатты басқаруға және/немесе қайтаруға байланысты мәселелер бойынша шешімдерді қарау және қабылдау болып табылады.

Ақпараттық ресурстар жөніндегі комитет

АРК негізгі міндеттері – Банк Басқармасына ұсынымдар беру мақсатында ақпараттық құрылымдық және ақпараттық қауіпсіздік саласындағы Банктің жобаларын қарау.

Бюджеттік комиссия

БК негізгі міндеттері – Бюджет/ Шығыс және кіріс жобаларын, Инвестициялық жоспар және Сатып алу жоспарын/Банктің ұзақ мерзімді сатып алу жоспарын жасаған кезде, Ұзақ мерзімді стратегияға және Банктің даму жоспарына сәйкес негізді шешім қабылдау үшін қаржылық және қаржылық емес ақпараттарды қарау.

Негізгі құралдар, материалдық емес активтер және жатып қалған тауар-материалдық қор құнын анықтау және есептен шығару жөніндегі комиссия

НҚ МЕА ТМҚ комиссиясының негізгі міндеттері – мыналар бойынша мәселелерді қарастырып, шешім қабылдау:

- Банктің негізгі құралдары мен материалдық емес активтерінің нормативтік және пайдалы қызметінің құнын, мерзімдерін анықтау;

- Банк мүлігінің істен шығуын реттейтін Банктің ішкі нормативтік құжаттарына сәйкес Банк мүлігін есептен шығару;

- Тәуелсіз бағалаушының қорытындысы негізінде Банктің Есепке алу саясатына сәйкес Банктің негізгі құралдарына (ғимарат, құрылыс) қайта бағалау өткізу;

Негізгі құралдар мен материалдық емес активтердің құнсыздануына сынақ жүргізу.

Кадр мәселесі жөніндегі комитет

Кадр мәселесі жөніндегі комитеттің негізгі міндеттері:

Комитеттің басты міндеттері төмендегілер болып табылады:

-  Банктің ішкі кадрлық саясатын іске асыру;

-  қызметкерлерді аттестаттау бойынша, соның ішінде, даулы мәселелерді шешу кезінде жұмыстарды үйлестіру;

-  Банктің кадрлар  резервін құру үшін кандидатураны қарастыру;

-  сапалық  ынталандыру үшін кандидатураны қарастыру;

-  Банк қызметкерлерінің Қазақстан Республикасы заңнамасы, Банктің ішкі құжаттары талаптарын бұзу дерегін қарастыру.