В Банке функционирует система управления комплаенс-риском как составная часть системы внутреннего контроля и риск-менеджмента. Комплаенс-контроль направлен на минимизацию рисков несоблюдения требований законодательства Республики Казахстан, нормативных правовых актов уполномоченных органов, внутренних документов Банка и применимых международных требований.

Управление комплаенс-риском осуществляется на основе модели трех линий защиты:

-     первая линия – структурные подразделения Банка, осуществляющие контроль первого уровня;

-     вторая линия – подразделение комплаенс-контроля во главе с Главным комплаенс-контролером, обеспечивающее независимый контроль второго уровня;

-     третья линия – подразделение внутреннего аудита, осуществляющая независимую оценку эффективности системы.

Подразделение комплаенс-контроля осуществляет идентификацию, оценку и мониторинг комплаенс-рисков, ведет реестр и карту комплаенс-рисков, проводит регулярные проверки внутренних процессов на соответствие законодательству.

В рамках требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ/ФРОМУ) в Банке функционирует система финансового мониторинга, реализован принцип "Знай своего клиента", обеспечивается своевременное представление информации в уполномоченный орган.

Банк соблюдает применимые санкционные режимы и не осуществляет операции, запрещенные международными экономическими санкциями.

В отчетном году подразделением комплаенс-контроля проведены плановые проверки, осуществлен мониторинг изменений законодательства, обеспечена автоматизация отдельных процедур ПОД/ФТ/ФРОМУ, подготовлена регулярная отчетность Правлению и Совету директоров Банка, а также проведены обучающие мероприятия, направленные на укрепление комплаенс-культуры.