Роль Департамента безопасности в достижении целей Банка осуществляется путем обеспечения безопасного функционирования Банка, предотвращения внутренних и внешних угроз его безопасности, защиты законных интересов Банка, его акционеров, руководства и персонала от противоправных посягательств, а также повышения имиджа и роста прибылей за счет обеспечения качества услуг и безопасности клиентов.

90% работников Департамента имеют значительный опыт работы в оперативных и следственных подразделениях правоохранительных органов Республики Казахстан, а также финансовых организациях (банках второго уровня), что говорит в пользу качественного состава подразделения.

Все работники Департамента имеют достаточную профессиональную подготовку в области обеспечения экономической, физической и информационной безопасности, обладают  необходимыми знаниями  и навыками, полученными в процессе обучения по линии экономической (безопасность предприятия и бизнеса), кадровой и информационной безопасности (IT-аудитор, система управления ИБ, хакинг и др.), организации закупок, пожарной безопасности, а также обеспечения физической безопасности охраняемых объектов, в том числе, в условиях чрезвычайных ситуаций (банки, склады товарно-материальных ценностей, архивы, объекты жизнеобеспечения (тепловодоснабжения) и транспорта (авиа и ж/д объекты), спецобъекты особой важности (склады горюче-смазочных материалов, боеприпасов и т.д.). 

Аналогичные требования по вопросам обеспечения физической безопасности охраняемых объектов Банк предъявляет и к поставщикам охранных услуг, работники которых регулярно проходят соответствующие курсы переподготовки.  

Департаментом проводится комплекс мероприятий по противодействию мошенничеству, снижению рисков внутреннего и внешнего мошенничества, выработке мер по предотвращению и пресечению таковых фактов.

Источниками обнаружения сведений о выявленных случаях мошенничества являются: устные и письменные обращения физических лиц, клиентов Банка, в том числе, с помощью каналов Горячей линии по вопросам мошенничества и коррупции, обнаружения подразделений внутреннего аудита, риск-менеджмента, а также самого подразделения безопасности Банка. 

Всего за 2025 год зарегистрировано 8 фактов мошенничества, из них: 6 фактов, имеющих риски внутреннего мошенничества, и 2 факта внешнего мошенничества, совершенного клиентами Банка и третьими лицами. Приведенные цифры свидетельствуют о существенном снижении мошенничества, что является результатом кропотливой работы Департамента в прежние годы.

Жалобы на Горячую линию в текущем периоде не поступали.

Проведенный анализ показал существенное снижение уровня  случаев мошенничества в целом на 64%, при этом внешнего - на 87,5% по сравнению с 2024 годом.

Поскольку Банк является уполномоченным оператором по открытию и ведению специальных счетов для единовременных пенсионных выплат (далее – ЕПВ) из АО "Единый накопительный пенсионный фонд" (далее – ЕНПФ), Департамент безопасности обеспечивает выявление и пресечение мошеннических действий при реализации Государственной программы по использованию гражданами ЕПВ в целях улучшения жилищных условий и/или оплаты лечения.

Особенно актуальным остается выявление фактов, связанных с мошенническими действиями по незаконному выводу, обналичиванию и использованию ЕПВ, которые приобрели масштабный характер по неправомерному обогащению третьих лиц (т.н. "помогаек"), наладивших преступную схему.

В 2024-2025 годах в Министерство здравоохранения Республики Казахстан и Агенство Республики Казахстан по финансовому мониторингу неоднократно направлялись заявления и информации о выявленных многочисленных нарушениях со стороны стомотологических клиник и членов врачебных комиссий, что подтверждалось использованием разными клиниками одинаковых снимков, отсутствием у клинк соответствующих подвидов медицинских лицензий, фактическим отсутствием клиник по адресам, указанным в договорах.

В результате предпринятых мер в Приказ Министра здравоохранения Республики Казахстан в течение 2025 года вносились изменения в части исключения из списка оплачиваемых за счет ЕПВ первоначально стомотологических, а затем  офтальмологических услуг и услуг пластической хирургии.

В 2025 году по материалам Банка Агенством Республики Казахстан по финансовому мониторингу начато досудебное расследование в отношении 42 стоматологических клиник, через которые было выведено более 200 млрд теңге средств ЕПВ.

Вместе с тем, в январе 2025 года пресечены неоднократные попытки снятия действующими военнослужащими остатков текущих жилищных выплат со специальных счетов с использованием поддельных приказов об увольнении из воинских частей/формирований и справок о направлении для постановки на воинский учет в местные органы военного управления в разных регионах страны. По всем фактам направлены заявления в правоохранительные органы, по которым были начаты досудебные расследования, что позволило исключить аналогичные факты в дальнейшем.

 В феврале 2025 года пресечена противоправная схема по выводу средств ЖСС с участием риелторов, нотариусов и частных судебных исполнителей.

Согласно созданной и внедренной противоправной схеме, риелторы подыскивали государственных служащих из числа получателей жилищных выплат, желающих получить ипотечные займы и не накопивших достаточных денежных средств, и за определенную плату предоставляли им в долг недостающую для участия в рыночной программе 50/50 сумму с обязательным нотариальным оформлением займа. В договоре займа устанавливался максимально короткий однодневный срок возврата. После пополнения ЖСС у клиента возникало право на получение ипотечного займа, и он заключал с Банком договор банковского займа. Сразу после этого риелтор обращался к тому же нотариусу с требованием о вынесении исполнительной надписи в адрес должника. Получив исполнительную надпись, он передавал ее определенному частному судебному исполнителю, который выносил инкассовое распоряжение, на основании которого Банк в соответствии с законом был обязан перечислить средства ЖСС в адрес кредитора. В результате использования этой схемы только в одном филиале в течение 2024 года было списано ЖСС на сумму 3 267 048 825 теңге по инкассовым распоряжениям трех ЧСИ.

После внедрения Банком механизма защиты ЖСС участились случаи дробления ЧСИ сумм взысканий и выставление их частями. С момента внедрения механизма в ноябре 2024 года по февраль 2025 года данный механизм списания применен к 233 займам на общую сумму 1 454 404 112 теңге.

Наряду с неправомерным личным обогащением работников риелторских компаний, отдельных нотариусов и частных судебных исполнителей, данная преступная деятельность имела риски дискредитации Государственной программы по обеспечению жильем государственных служащих, получателей жилищных выплат.

В результате предпринятых мер данная незаконная деятельность пресечена путем направления материалов в государственные органы для принятия мер в отношении причастных нотариусов и частных судебных исполнителей и в правоохранительный орган, которым проводится досудебное расследование.

Вместе с тем, 30 июня 2025 года по инициативе Банка законодательно приняты нормы о защите ЖСС. Изменения ограничили возможность применения исполнительных надписей нотариусов, действий частных судебных исполнителей по аресту и изъятию средств со счетов ЖСС. Поправки включены в Гражданский, Уголовно-процессуальный, Гражданский процессуальный кодексы, законы "Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей", "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" и "О платежах и платежных системах".

В настоящее время ЖСС клиентов защищены на законодательном уровне. Реализация указанных норм позволит вкладчикам Банка продолжить пополнять накопления и своевременно перейти на жилищный займ.

Кроме того, выявлены факты подделки документов о доходах, позволяющие получить ипотечные займы клиентам Банка, не соответствовавшим квалификационным требованиям.

По выявленным фактам также направлены заявления в правоохранительные органы, которыми осуществляется досудебное расследование.

Подразделение безопасности на постоянной основе продолжает предпринимать необходимые меры по обеспечению безопасного функционирования Банка, предотвращению внутренних и внешних угроз его безопасности, защите законных интересов Банка и его клиентов от противоправных посягательств.