В Банке действуют 4 Комитета при Совете директоров:

Комитет по аудиту

Комитет создан с целью повышения эффективности и качества работы Совета директоров Банка посредством подготовки Совету директоров рекомендаций по установлению эффективной системы контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка, вопросы внутреннего и внешнего аудита в том числе, за полноту и достоверность финансовой отчетности, соблюдения законодательства Республики Казахстан, внутренних документов.

Председатель Комитета наряду с профессиональными компетенциями обладает организаторскими и лидерскими качествами, хорошими коммуникативными навыками для эффективной организации деятельности возглавляемого им Комитета.

Комитет состоит из членов Совета директоров Банка, обладающих необходимыми профессиональными знаниями, компетенциями и навыками для работы в Комитете.

В состав Комитета входит один член Совета директоров – представитель Единственного акционера и двое независимых директоров, имеющие опыт работы в области аудита и (или) бухгалтерского учета и финансовой отчетности и (или) управления рисками.

 

В 2025 году организовано и проведено 11 заседаний Комитета по аудиту Совета директоров Банка. Рассмотрено 55 вопросов, по которым приняты решения в очном порядке.

Наиболее важными решениями, принятыми Комитетом по аудиту Совета директоров Банка в отчетном периоде, отмечаются предварительное одобрение: аудиторских отчетов, годовой финансовой отчетности Банка за 2024 год.

На ежеквартальной основе рассматривались отчеты Департамента внутреннего аудита, решались кадровые вопросы Департамента внутреннего аудита и вопросы премирования его работников.

 

Комитет по стратегическому планированию и корпоративному развитию

Комитет создан для повышения подготовки Совету директоров рекомендаций по вопросам выработки приоритетных направлений деятельности Банка и стратегии его развития, включая вопросы по разработке и актуализации плана развития/стратегии развития, и мониторингу его исполнения, постановки и мониторингу КПД, устанавливаемых в плане развития и/или стратегии развития, и идентификации ключевых рисков, предварительное утверждение стратегии в области устойчивого развития банка, а также других мероприятий, способствующих повышению эффективности деятельности Банка, его долгосрочной стоимости и устойчивого развития.

Председатель Комитета наряду с профессиональными компетенциями обладает организаторскими и лидерскими качествами, хорошими коммуникативными навыками для эффективной организации деятельности возглавляемого им Комитета.

Комитет состоит из членов Совета директоров Банка, обладающих необходимыми профессиональными знаниями, компетенциями и навыками для работы в Комитете. В состав Комитета входит один член Совета директоров и двое независимых директоров, имеющие опыт работы в одной из следующих сфер: развитие информационных технологий; развитие и оказания банковских услуг; управление рисками; бюджетное планирование.

Состав Комитета по состоянию за 31 декабря 2025 года

В 2025 году организовано и проведено 15 заседаний Комитета по стратегическому планированию и корпоративному развитию Совета директоров Банка. Рассмотрено 44 вопроса в очном порядке, по которым приняты соответствующие решения.

Комитетом по стратегическому планированию и корпоративному развитию предварительно рассмотрены: Стратегия развития Банка на 2024-2033 годы, Стратегия развития информационных технологий Банка на 2024-2026 годы, отчет Правления о результатах деятельности Банка за 2024 год, отчет о соблюдении/ несоблюдении принципов и положений Кодекса корпоративного управления Банка за 2024 год, Годовой отчет за 2024 год и отчет об устойчивом развитии Банка за 2024 год, отчет по Стратегии развития информационных технологий Банка до 2024 год, скорректированный план развития АО "Отбасы банк" на 2024–2028 годы (в части показателей на 2025-2028 года) и скорректированный годовой бюджет АО "Отбасы банк" на 2025 год.

По итогам рассмотрения Комитетом рекомендовано к утверждению: скорректированный годовой бюджет АО "Отбасы банк" на 2024 год, отчет об исполнении годового бюджета и показателей рентабельности Банка, а также изменения и дополнения в Устав, Кодекс корпоративного управления Банка, Общие условия осуществления операции и Положение о филиалах Банка.

 

Комитет по кадрам, вознаграждениям и социальным вопросам

Комитет создан для повышения эффективности и качества работы Совета директоров, посредством углубленной проработки и мониторинга вопросов, относящихся к компетенции Совета директоров в сфере кадровой политики, системы назначений и вознаграждений, а также оценки деятельности в целом и в отдельности членов Совета директоров Банка, членов Правления Банка, планирования преемственности Председателя и членов Правления и оценки деятельности Корпоративного секретаря.

 

В 2025 году организовано и проведено 12 заседаний Комитета по кадрам, вознаграждениям и социальным вопросам Совета директоров Банка. Рассмотрено 21 вопросов в очном порядке, по которым приняты соответствующие решения.

Комитетом по кадрам, вознаграждениям и социальным вопросам Совета директоров Банка в отчетном периоде предварительно рассмотрены: отчет об исполнении ключевых показателей деятельности членов Правления Банка за 2024 год, карты ключевых показателей деятельности и их целевые значения на 2026, рассмотрена организационная структура Банка, карты КПД Корпоративного секретаря, избрание и досрочное прекращение полномочий Корпоративного секретаря.

На ежеквартальной основе предварительно одобрены отчеты о работе Совета директоров, его комитетов и корпоративного секретаря, управленческие отчеты в соответствии с Перечнем отчетности, предоставляемой Правлением Банка Совету директоров.

 

Комитет по рискам и внутреннему контролю

Комитет создан с целью повышения эффективности и качества работы  Совета директоров Банка посредством подготовки Совету директоров рекомендаций по  мониторингу за надежностью и эффективностью системы внутреннего контроля и управления рисками, по контролю за независимостью Службы комплаенс, соблюдения законодательства Республики Казахстан, внутренних документов, анализ качества кредитного портфеля, предварительное одобрение аппетитов к рискам, толерантности к рискам, методики определения и расчета допустимых уровней рисков, а также для подготовки Совету директоров Банка рекомендаций по вопросам функционирования адекватной системы управления рисками в Банке, совершенствования и укрепления системы управления рискам.

 

 

В 2025 году организовано и проведено 13 заседаний Комитета по рискам и внутреннему контролю Совета директоров Банка. Рассмотрены 70 вопросов в очном порядке, по которым приняты соответствующие решения.

Комитетом по рискам и внутреннему контролю Совета директоров Банка в отчетном периоде предварительно рассмотрены: отчеты по рискам и внутреннему контролю Банка за 2024 год, отчеты по управлению непрерывностью деятельности в Банке за 2024 год, карты КПД главного комплаенс-контролера. Предварительно одобрены ряд внутренних документов Банка и приведены в соответствие с требованиями, установленными Правилами формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан № 188 от 12 ноября 2019 года.

На ежеквартальной основе предварительно одобрены и рекомендованы к утверждению отчеты о контроле за комплаенс-риском и о выполнении комплаенс-программы (плана), и другие управленческие отчеты в соответствии с Перечнем отчетности, предоставляемой Правлением Банка Совету директоров.

Предварительно одобрены сделки с лицами, связанными с Банком особыми отношениями без предоставления льготных условий.