Ключевые события отчетного года

В течение отчетного года Банк вел активную работу над развитием и расширением своей продуктовой линейки, а именно:
- в рамках региональных программ были заключены соглашения о сотрудничестве с акиматами регионов;
- заключены соглашения о сотрудничестве по молодежным региональным программам;
- расширено сотрудничество с предприятиями в рамках продукта «Корпоративный», заключены соглашения с АО «ТНК «Казхром», ТОО «KazSMU», ТОО «БК-СТРОЙ», ТОО «Шебер-СВТ», АО «Соколовско-Сарбайское горно-обогатительное производственное объединение», ТОО «Богатырь Комир», АО «Евроазиатская энергетическая корпорация», ТОО «Daily food Astana», ТОО «Daily food ltd»;
- заключены соглашения о сотрудничестве по проекту арендное жилье с последующим выкупом с ТОО «OKS – SHYMCITY», акиматами города Костанай и Актюбинской области.
В 2024 году произошли изменения в составе руководства Банка. Изменен состав Правления Банка. С учетом внесенных изменений Правление Банка состоит из семи человек: Ибрагимова Л.Е., Айдарбекова А.К., Азимбеков М.М., Акшанов Н.С., Распекова Э.С., Каирбеков И.У. (01.01.2024 – 29.08.2024), Савченко В.А. (01.01.2024 – 19.07.2024), Матай Ж.О. (26.08.2024 – по настоящее время), Талтусов Р.А. (30.10.2024 – по настоящее время).
Выпущены социальные облигации. В 2024 году Банк привлек денежные средства на KASE на общую сумму 209,849 млрд тенге путем размещения пятилетних социальных облигаций в рамках третьей облигационной программы под 14,25 % годовых (170,50 млрд тенге) и под 15,25 % годовых (39,349 млрд тенге).
Выплачена государственная премия 2 134 279 вкладчикам Банка. Всего на депозиты клиентов Банка по итогам 2024 года было зачислено 92,9 млрд тенге.
Банк начал открывать Образовательный накопительный вклад «AQYL», предоставляя гражданам Казахстана возможность планомерно накапливать средства для оплаты профессионально-технического и высшего образования как в стране, так и за рубежом. С момента запуска вклада «AQYL» было открыто более 70 220 депозитов, что свидетельствует о высокой востребованности данного продукта среди населения.
Банк повысил минимально требуемое значение оценочного показателя для получения промежуточных жилищных займов до 5. Вкладчикам, досрочно накопившим 50 % от стоимости жилья, необходимо предварительно достичь минимальное значение оценочного показателя прежде чем подать заявку на получение промежуточного жилищного займа. Тем самым повышается сберегательная дисциплина вкладчиков и снижается размер переплаты по займам.
Банк открыл свой 20-й филиал – Улытауский областной филиал.
Запущены жилищные программы «Отау» и «Наурыз», направленные на улучшение жилищных условий граждан Казахстана. Программы «Отау» и «Наурыз» предлагают одинаковые условия, при этом «Наурыз» является социальной программой, разработанной по поручению Президента Республики Казахстан, а также охватывает период 2024–2031 годы. Жилищные программы «Отау» и «Наурыз» охватывают широкий круг граждан, включая жителей сел и районных центров, обеспечивая доступное ипотечное кредитование. Для социально уязвимых слоев населения предусмотрена льготная ставка по займу, которая не превышает 7 %.
Отбасы банк начал реализацию пилотного проекта «Асыл мекен». В рамках программы можно приобрести жилье в сельских населенных пунктах – как введенное в эксплуатацию первичное жилье, так и жилье на вторичном рынке (квартиры, жилые дома), а также получить заем на строительство индивидуального жилого дома (включая приобретение земельного участка). Этот проект реализуется по поручению Президента Республики Казахстан о переориентации деятельности Банка с областных центров на районы, моногорода и села, способствуя развитию сельской инфраструктуры и повышению доступности жилья для сельских жителей. Для ее реализации Банк выделил 2 млрд тенге, благодаря чему 208 семей в сельских регионах смогли приобрести жилье или получить финансирование на строительство дома.
Международное рейтинговое агентство Moody’s Investors Service повысило долгосрочный рейтинг Отбасы банка (дочерняя организация холдинга «Байтерек») по депозитам в национальной валюте с уровня Baa2 до уровня Baa1. Прогноз «Стабильный».
Банк подписал Меморандум о сотрудничестве с ЗАО «Микрофинансовая компания «Элет Капитал». Стороны намерены в дальнейшем в рамках Меморандума поддерживать обмен опытом – проводить встречи / семинары / форумы / круглые столы / конференции по вопросам развития ипотечного кредитов.
Отбасы банк впервые получил ESG-рейтинг на уровне «3» от агентства Sustainable Fitch. Он подтверждает приверженность банка принципам устойчивого развития и подчеркивает его вклад в решение социально-значимых задач, таких как доступность жилья и поддержка социально уязвимых слоев населения.
Глава государства Касым-Жомарт Токаев подписал Закон «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам реформирования жилищной политики». Данный закон наделяет Отбасы банк (дочерняя организация холдинга «Байтерек») статусом национального института развития и передает ему право централизованно вести очередь на жилье.
В рамках, внесенных МИИР РК поправок в Правила использования единовременных пенсионных выплат для улучшения жилищных условий увеличен срок накопления (хранения) средств, состоящих из единовременным пенсионных выплат, на депозитах в Отбасы банке до 6 лет. Это означает то, что теперь можно перевести пенсионные излишки на депозит в Отбасы банке и копить на нем не более 6 лет (ранее было 3 года).
В рамках поддержки Послания Главы государства Банк первым принял участие в программе «Национальный фонд – детям», в рамках которого осуществляет открытие и ведение текущих счетов для использования гражданами республики целевых накоплений на улучшение жилищных условий и оплаты образования. На конец 2024 года через Банк 31 889 граждан уже использовали свои выплаты целевых накоплений на общую сумму 1,673 млрд тенге, из которых: 24 458 заявок на улучшение жилищных условий (пополнение вкладов ЖСС и Акыл) на общую сумму 1,188 млрд тенге и 7 299 заявок на обучение на общую сумму 344 млн тенге.
Отбасы банком и Азиатским банком развития был подписан Меморандум о взаимопонимании: Проект содействия инклюзивному и зеленому жилищному финансированию в Республике Казахстан. Документ был подписан в ходе казахстанского круглого стола по глобальным инвестициям (KGIR-2024) под председательством Премьер-Министра Республики Казахстан Олжаса Бектенова. Подписанный документ между Отбасы банком и АБР будет способствовать продвижению гендерного равенства, устойчивости экономического роста и поддержки «зеленого» развития строительства в Казахстане.
Банк подписал меморандум о развитии исламского финансирования и исламской ипотеки в Казахстане с Союзом строителей Казахстана и Ассоциацией исламских финансов и бизнеса (AIFB). Кроме того, был заключен меморандум с CSQlaw Kazakhstan Branch – филиалом малазийской компании в Казахстане. Партнерские отношения сторон и совместное сотрудничество будут способствовать развитию и продвижению инструментов исламского финансирования и исламской ипотеки в Казахстане. Число практикующих мусульман в стране растет, и по итогам 2024 года насчитывает порядка 2 млн человек, соответственно растет и спрос на исламский банкинг. Банк в 2025 году рассмотрит возможность разработки и реализации депозитов и кредитов, отвечающих требованиям Шариата.