Комитеты

Комитет по аудиту Совета директоров

Комитет создан в целях содействия эффективному выполнению контрольных функций Совета директоров Банка. Комитет контролирует подготовку финансовой отчетности Банка и обеспечение достоверности и полноты финансовой отчетности Банка, обеспечивает контроль за независимостью внутреннего и внешнего аудита.

Комитет по стратегическому планированию и корпоративному развитию Совета директоров Банка

Комитет создан в целях содействия эффективному выполнению контрольных функций Совета директоров Банка, подготовки рекомендаций по вопросам выработки приоритетных направлений деятельности и стратегических целей, а также разработке мероприятий, способствующих повышению эффективности деятельности Банка.

Комитет по кадрам, вознаграждениям и социальным вопросам Совета директоров Банка

Комитет создан в целях содействия эффективному выполнению контрольных функций Совета директоров Банка, подготовки рекомендаций по вопросам кадровой политики, избрания (назначения), вознаграждений руководящих работников Банка, работников Банка, назначение которых относится к компетенции совета директоров Банка, а также для повышения эффективности управления Банком по социальным вопросам.

Комитет по рискам и внутреннему контролю Совета директоров Банка

Комитет создан в целях содействия эффективному выполнению контрольных функций Cовета директоров Банка, подготовки рекомендаций и обеспечивает надежность и эффективность управления рисками, а также координирует деятельность и оказывает методическую поддержку по вопросам внутреннего контроля.

Комитет по стратегии и корпоративному развитию

Основной целью деятельности Комитета по стратегии и корпоративному развитию (далее - КСКР) является руководство разработкой и реализацией стратегии развития Банка.

Основными задачами КСКР являются:

- Определение стратегических принципов, целей развития и мероприятий Банка;

- Координация и контроль выполнения стратегического плана развития Банка;

- Повышение эффективности действующей системы управления Банка.

Основными задачами Комитета по рискам являются:

- Подготовка рекомендаций и предложений по организации и поддержанию эффективной СУР и СВК для Правления Банка;

- Развитие процессов, призванных идентифицировать, оценивать, отслеживать и контролировать риски Банка;

- Координация процесса управления рисками и внутреннего контроля структурными подразделениями и филиалами Банка;

- Обеспечение постоянного обмена информацией о рисках, внутреннем контроле Банка между членами Комитета и доведения такой информации до владельцев рисков, и риск-факторов с целью повышения риск-культуры, прозрачности и эффективности СУР, СВК;

- Принятие решений по вопросам, направленным на повышение качества оказываемых услуг, в рамках отчета по обращениям Клиентов (жалоб);

- Координация и контроль процесса передачи бизнес-процессов/процессов/функций/ операций Банка на аутсорсинг;

Основными задачами Комитета по контроллингу являются:

- поддержка процесса планирования работы для достижения поставленных задач в соответствии со Стратегией развития Банка;

- организация контроля за выполнением плановых мероприятий руководителями структурных подразделений Центрального аппарата Банка, управляющими директорами и советниками Председателя Правления Банка.

Комитет по управлению активами и пассивами

Задачами КУАП являются:

- определение правил и процедур инвестирования и заимствования на внутреннем и внешнем рынках, проведения операций с финансовыми инструментами;

- определение ориентиров (эталонный портфель) по диверсификации активов, ликвидности, рентабельности Банка, достаточности собственных средств Банка в целях кредитования, в пределах полномочий, определенных Положением и иными внутренними документами Банка.

Комитет по банковским продуктам и процессам, и качеству обслуживания

Основными задачами КБПП являются:

- внедрение новых банковских продуктов;

- изменение действующих банковских продуктов;

- оптимизация бизнес-процессов Банка:

- рассмотрение и одобрение ставок и тарифов на проведение банковских операций;

- утверждение условий обслуживания тарифных программ и кредитования, не требующих в
соответствии с действующим законодательством утверждения Советом директоров;

- рассмотрение и одобрение предложений работников и подразделений Банка направленных
на решение актуальных проблем по оптимизации действующих процессов и процедур.

- принятие мер, направленных на повышение качества оказания Банком услуг, в том числе по
результатам рассмотрения отчета по качеству оказываемых Банком услуг.

Кредитный комитет

Основной задачей Комитета является реализация в рамках своих полномочий положений Правил о внутренней кредитной, депозитной политике Банка и решений Комитета по управлению активами и пассивами при условии максимального снижения рисков заимствования и получения максимального дохода от следующих банковских операций: операций по предоставлению жилищных займов, промежуточных жилищных займов, предварительных жилищных займов (далее – кредитные продукты), а также рассмотрение и принятие решений по вопросам, связанным с управлением и/или возвратом средств по проблемным/просроченным займам направленным на минимизацию возможных убытков от кредитных операций Банка и уменьшение доли проблемных займов в Банке.

Комитет по информационным ресурсам

Основной задачей КИР является рассмотрение проектов Банка в области информационной инфраструктуры и информационной безопасности с целью предоставления рекомендаций Правлению Банка.

Бюджетная комиссия

Основной задачей БК является рассмотрение финансовой и нефинансовой информации для принятия обоснованного решения в соответствии с Долгосрочной стратегией и Планом развития Банка при составлении проектов Бюджета/Плана доходов и расходов, Инвестиционного плана и Плана закупок/Долгосрочного плана закупок Банка.

Комиссия по определению стоимости и списанию основных средств, нематериальных активов и залежалых товарно-материальных запасов

Основными задачами Комиссии ПДК ОС НМА ТМЗ являются рассмотрение вопросов и принятие решений по:

- определению стоимости, сроков нормативной и полезной службы основных средств и нематериальных активов Банка;

- списанию имущества Банка согласно внутренним нормативным документам Банка, регулирующим выбытие имущества Банка;

- проведению переоценки основных средств (здания, сооружения) Банка в соответствии с Учетной политикой Банка на основании заключения независимого оценщика;

- проведению теста на обесценение основных средств и нематериальных активов.

Комитет по кадровым вопросам

Основными задачами Комитета по кадровым вопросам являются:

-  реализация внутренней кадровой политики Банка;

-  координация работы по аттестации работников, в том числе при решении спорных вопросов;

-  рассмотрение кандидатур для формирования кадрового резерва Банка;

-  рассмотрение кандидатур для морального поощрения;

-  рассмотрение фактов нарушений работниками Банка требований законодательства Республики Казахстан, внутренних документов Банка.