Памятка «Что делать, если на ваше имя оформлен мошеннический кредит»

1. Немедленно уведомите банк или МФО (кредитор)

Позвоните или напишите кредитору. Потребуйте:

• заблокировать карту, счет и доступ к приложению;
• зарегистрировать ваше обращение с датой и временем.

2. Сохраните все доказательства

Незамедлительно зафиксируйте всю информацию – это нужно для обращения в полицию и защиты Ваших прав. Сохраните:

• записи разговоров и голосовых сообщений (при наличии);
• СМС и коды подтверждения;
• звонки и переписку (включая мессенджеры);
• уведомления кредитора;
• выписки по счетам и реквизиты получателей.

Используйте скриншоты и копии, не изменяя данные.

3. Обратитесь в полицию

Подайте заявление через портал eGov, e-Otinish или лично в территориальный орган по месту жительства. Обращение подлежит обязательной регистрации, после чего начинается досудебное расследование.

В заявлении укажите:

• дату и сумму кредита, наименование кредитора;
• обстоятельства оформления;
• известные контакты лиц, причастных к мошенничеству;
• имеющиеся материалы (скриншоты, выписки, переписку и др.).

4. Что дает обращение в полицию?

Ключевой этап – получение постановления о признании потерпевшим либо представления полиции. Полиция устанавливает обстоятельства оформления кредита, проверяет факты использования персональных данных и принимает меры по установлению причастных лиц.

С полученным постановлением необходимо обратиться к кредитору.

На основании указанного документа кредитор не позднее 3 календарных дней приостанавливает взыскание задолженности и претензионно-исковую работу по кредиту.

Если кредит передан коллекторам – уведомите их о наличии уголовного дела и процессуального документа.

При бездействии кредитора или коллектора обратитесь в Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) через e-Otinish для проведения проверки и принятия мер надзорного реагирования.

В случае несогласия с действиями (бездействием) сотрудников полиции вы вправе обратиться к руководству территориального органа, подать жалобу через портал e-Otinish либо обратиться в органы прокуратуры.

5. Можно ли списать мошеннический кредит?

Важно понимать: сам факт мошенничества не означает автоматическое списание долга.

Списание возможно только если одновременно установлены:

• факт мошенничества;
• нарушения со стороны кредитора при выдаче кредита.

В зависимости от ситуации применяется: внесудебное списание (при очевидных нарушениях) либо судебный порядок.

Контакты и полезные ссылки