Размер шрифта:
Цвет сайта:
Голосовой помощник
Обычная версия
рус
Интернет-банк
Консультанты
baspana.kz
Тарифы

Продукты банка

АО “Отбасы банк” предоставляет большой выбор программ для получения средств на улучшение жилищных условий. У нас Вы можете выбрать наиболее подходящий для себя способ с гибкой системой процентных ставок.

Продуктовая линейка

Условия тарифной программы «Образовательный накопительный вклад «AQYL» - действующей с 01 февраля 2024 года.

Преимущества системы накопления и кредитования в нашем банке:

1. Гарантия КФГД * - все депозиты Отбасы банка застрахованы государством;
2. Независимость - вклады в нашем банке независимы от колебаний рынка ввиду замкнутости системы;
3. Доступность - низкие процентные ставки по займам;
4. Выгода - премия государства и налоговые льготы при погашении займов;
5. Стабильность - наши ставки по займам не меняются
(за исключением перехода с предварительного/промежуточного займа на жилищный заем).

* Гарантия КФГД - все депозиты Отбасы банка застрахованы Казахстанским фондом гарантирования депозитов.

Максимальная сумма гарантии составляет:
• по депозитам в национальной валюте (текущие счета, срочные вклады), за исключением сберегательных вкладов – не более 10 млн тенге;
• по карточкам, счетам и депозитам в иностранной валюте (в эквиваленте по курсу обмена валют, установленному на дату лишения банка-участника лицензии) - не более 5 млн тенге.

При наличии в Банке нескольких депозитов, различных по видам и валюте, то гарантируется совокупный остаток суммы по всем депозитам, но не более максимальной суммы гарантийного возмещения – 20 миллионов тенге, с учетом пределов по каждому виду депозита.

Уведомление клиента-физического лица, заключившего договор банковского счета и (или) договор банковского вклада

Депозиты

Тарифная программа "Баспана"

Все накопления во вклады в Отбасы банке производятся только в национальной валюте - тенге.
Новые вклады открываются в рамках депозитной программы “Баспана”.
Вклады, открытые в нашем банке по ранее действовавшим тарифам, обслуживаются Отбасы банком
на условиях, определенных договором.
1. Комиссия за оформление депозита в Отбасы банке не взимается.
2. Сроки накопления по депозиту - от 3 до 15 лет.
3. Эффективная ставка по депозитам Отбасы банка - до 14,4 % годовых. Она складывается из вознаграждения банка 2% и ежегодной премии государства в размере 20% от суммы накоплений на счете до 200 МРП.
4. При достижении значения оценочного показателя, равном или более 16, вкладчик может рассчитывать на получение жилищного займа.

Как рассчитать ежемесячный взнос на депозит?

Ежемесячный взнос рассчитывается с учетом договорной суммы и коэффициента взноса по формуле:

Ежемесячный взнос = Договорная сумма х Коэффициент взноса
Срок накопления, лет
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
Коэффициент взноса, %
1.5
1.05
0.83
0.66
0.58
0.52
0.44
0.38
0.34
0.31
0.28
0.26
0.25
Допустимые операции по депозиту:

№

Наименование операции

Примечание

1

Изменение договорной суммы*

1.   Уменьшение договорной суммы возможно до 500 МРП; 

2.   Увеличение договорной суммы не допускается по Тарифным программам «Тариф 25/75» и «Тариф 25/75 (государственный)», а также по Тарифным программам «Ускоренная тарифная программа», «Стандартная тарифная программа», «Долгосрочная тарифная программа» со схемой накопления 25/75.

2

Объединение

1. Объединение допускается только по единым тарифным программам

2. По депозиту "АРНАУ" объединение вкладов не допускается.

3. Объединение вкладов с признаком "Жас отбасы" допускается только между супругами, заключившими договоры с признаком "Жас отбасы".

3

Уступка безвозмездная

1.     Уступка проводится в филиалах Банка между следующими членами семьи и родственниками: супруг/супруга, родители, дети, усыновители (удочерители), усыновленные (удочеренные), полнородные и неполнородные братья и сестры, дедушка, бабушка, внуки, полнородные и неполнородные братья и сестры родителей, двоюродные дедушки и бабушки, двоюродные дяди и тёти, двоюродные братья и сестры, племянники и племянницы.

2.     Уступка проводится в системе Интернет банкинга между следующими членами семьи и родственниками: супруг/супруга, родители, дети, усыновители (удочерители), усыновленные (удочеренные), полнородные и неполнородные братья и сестры.

3.   Уступка допускается при наличии на счете накоплений в сумме не менее 50 (пятьдесят) МРП, за исключением случаев универсального правопреемства при смерти вкладчика и по вступившему в законную силу решению суда.

4. Уступка не допускается по депозиту "АРНАУ".

5. Уступка вкладов с признаком "Жас отбасы" допускается только между супругами.

4

Деление

Деление допускается только в следующих случаях:

1.   при возникновении права собственности в порядке наследования; 

2.   по вступившему в законную силу решению суда; 

3.   при условии обязательного расторжения одного из новых вкладов в день осуществления деления; 

4.   при делении вклада на 2 (два) вклада с целью получения жилищного, промежуточного, предварительного займов по одному из вкладов в день подачи кредитной заявки на получение жилищного, промежуточного, предварительного займов по одному из вкладов; 

5.   при уменьшении суммы займа кредитной заявки.

При этом, по п.п. 3, 4, 5 требуется выполнение следующих условий:

- деление вклада предоставляется одному Вкладчику не более 1 (одного) раза в течение 12 месяцев;

- договорная сумма каждого вклада в результате операции деления должна быть не менее 500 МРП;

- премия государства распределяется пропорционально разделенным вкладам, оценочный показатель рассчитывается для разделенных вкладов раздельно;

- деление допускается при наличии на счете минимального размера накоплений в сумме 50 (пятьдесят) МРП.

 

5

Переход на Тарифную программу «Баспана»

Не допускается по Тарифной программе «Сберегательный».

6

Досрочное расторжение договора о ЖСС

Расторжение договора о ЖСС, не связанное с получением жилищного займа / переходом на жилищный заем


В Интернет банкинге Отбасы банк Вы можете самостоятельно изменить условия своего депозита.

Допустимые операции депозитного обслуживания по спецвкладу:

№

Спецвклад

Примечание

1

Изменение договорной суммы

1. Уменьшение договорной суммы возможно до 500 МРП;

2. Увеличение договорной суммы не допускается по Тарифным программам «Тариф 25/75» и «Тариф 25/75 (государственный)», а также по Тарифным программам «Ускоренная тарифная программа», «Стандартная тарифная программа», «Долгосрочная тарифная программа» со схемой накопления 25/75.

2

Объединение

Объединение допускается только по единым тарифным программам.

3

Уступка безвозмездная 

1. Уступка спецвклада допускается:

- в случае универсального правопреемства;

- от супруга(-и) на имя супруга (-и), имеющего (-ей) другой Спецвклад с последующим объединением их Спецвкладов для дальнейшего кредитования на условиях, установленных внутренними документами Банка

2. Уступка проводится в филиалах Банка.

4

Деление спецвклада

Допускается деление спецвклада на 2 (два) в следующих случаях:

1. Деление при наличии собственных накоплений на договор ЖСС с собственными накоплениями и спецвклад;

2. Деление спецвклада, содержащего только суммы жилищных выплат.

Деление суммы жилищных выплат возможно только после деления вклада на собственные средства и жилищные выплаты.

Обязательные условия:

- договорная сумма каждого вклада в результате операции деления должна быть не менее 500 МРП;

- премия государства распределяется пропорционально разделенным вкладам, оценочный показатель рассчитывается для разделенных вкладов раздельно;

- деление возможно не более чем на два вклада;

- деление спецвклада накопленного только за счет сумм жилищных выплат либо образованного в результате деления на собственные средства и жилищные выплаты возможно один раз за весь период существования такого вклада.

На депозит, образованный в результате деления с суммой собственных средств распространяется условие п. 16 Продуктовой линейки.

5

Переход на Тарифную программу «Баспана»

Не допускается по Тарифной программе «Сберегательный».

6

Досрочное расторжение договора о ЖСС

Накопления не могут быть истребованы иначе как на цели улучшения жилищных условий, определенных Законом Республики Казахстан «О жилищных строительных сбережениях в Республике Казахстан», за исключением лиц, уволенных со службы.

7

Закрытие

Закрытие вклада при получении жилищного займа / переходе на жилищный заем.

8

Изменение срока накопления


Допустимые операции депозитного обслуживания по вкладу в период действия Подарочного сертификата на договор о ЖСС:

№

Наименование операции

Примечание

1

Досрочное расторжение договора о ЖСС

Расторжение договора о ЖСС, не связанное с получением жилищного займа / переходом на жилищный заем.


Допустимые операции депозитного обслуживания по вкладу с использованием единых пенсионных выплат (далее – ЕПВ):

№

Наименование операции

Примечание

1

Изменение договорной суммы

Уменьшение договорной суммы возможно до 500 МРП.

2

Уступка

Запрещена.

3

Деление

Деление вклада производится до выдачи ипотечного жилищного займа в случае если:

1. на вкладе cобственные средства + ЕПВ, разрешается осуществлять деление вклада на ЕПВ и собственные средства;

2. на вкладе ЖСС размещены 100% ЕПВ и нет cобственных средств, то деление предусмотрено не более 1-го раза в год (только при целевом использовании ЕПВ);

3. на вкладе ЖСС собственные средства по Программе Банка "Жас отбасы" + ЕПВ, деление вклада на ЕПВ и собственные средства допускается только в следующих случаях:

- при возникновении права собственности в порядке наследования;

- по вступившему в законную силу решению суда;

При этом, признак "Жас отбасы" на депозите с собственными средствами сохраняется.

На депозит с собственными средствами, образованный в результате деления, распространяются условия пункта 16 Главы 3 Продуктовой линейки.

4

Объединение

Объединение вкладов ЖСС с признаком ЕПВ допускается в целях последующего кредитования, в случае если:

1. вклады ЖСС с признаком ЕПВ принадлежат одному вкладчику;

2. вклады ЖСС без признака ЕПВ объединяются со вкладом ЖСС с признаком ЕПВ, при этом на вклад ЖСС устанавливается признак ЕПВ;

3. вклады ЖСС с признаком жилищных выплат объединяются со вкладом ЖСС с признаком ЕПВ.

5

Расторжение

Расторжение вкладов ЖСС с признаком ЕПВ:

1. при оформлении жилищного займа;

2. при возврате ЕПВ в ЕНПФ согласно требованиям Правил ЕПВ 2-1 ;

3. по решению клиента Банка о возврате ЕПВ в ЕНПФ.

6

Универсальное правопреемство

В случае смерти вкладчика, ЕПВ подлежат возврату в ЕНПФ, которые наследуются в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.

2-1Правила использования единовременных пенсионных выплат для улучшения жилищных условий в соответствии с законодательством Республики Казахстан, утвержденными приказом Министра индустрии и инфраструктурного развития Республики Казахстан от 21 января 2021 года № 24.

По договорам о ЖСС, заключенным до 01.11.2016 года, по которым прямо не предусмотрена иная форма внесения изменений в договор о ЖСС операции депозитного обслуживания проводятся на основании заявления вкладчика и заключенного дополнительного соглашения к договору о ЖСС.

По договорам о ЖСС, заключенным с 01.11.2016 года операции депозитного обслуживания проводятся на основании принятого/зарегистрированного заявления вкладчика и предоставленного ему сертификата.

Семейный пакет

Заботитесь о будущем дорогих Вам родственников? Увеличьте доход своей семьи по вкладам Отбасы банка, открыв депозит в рамках “Семейного пакета”! Его можно использовать для всех членов Вашей семьи - супруги/супруга, родителей, детей, братьев и сестер.
В чем главное преимущество Семейного пакета?
Если открыть депозит на каждого члена семьи, то премия государства будет начисляться на каждый открытый вклад, но если открыть несколько накопительных счетов на одного человека, то премия государства будет начисляться лишь на один из них.

Детский депозит «АРНАУ»

Ставка вознаграждения: 2% годовых (ГЭСВ от 2% до 6% годовых )
Срок накопления: от 10 лет, максимальный – до 15 лет.
Срок кредитования для владельцев депозита: от 6 месяцев до 10 лет
Ставка по займу по истечении срока накопления: 2% годовых (ГЭСВ от 2,1% до 3,3%)
Ежегодная премия государства: 20% (на сумму накоплений за год до 200 МРП)
Комиссия за открытие депозита: 0%
Необходимо накопить на депозите «Арнау» 50% от договорной суммы в течение минимум 10 лет и достичь
Оценочного показателя (ОП) 48. И тогда владелец депозита может оформить жилищный заем на
приобретение жилья по ставке 2% годовых.
Заем оформляется только на совершеннолетнего владельца депозита, то есть ребенку должно быть от 18 лет
и старше.
Важно знать!
Депозит «Арнау» нельзя делить*, уступать и объединять (например, в Семейный пакет»);
На депозит «Арнау» нельзя переходить с других тарифных программ.

* Деление вклада по депозиту "Арнау" допускается только:

  • при возникновении права собственности в порядке наследования;
  • по вступившему в законную силу решению суда;

при этом, преемнику не распространяются льготные условия депозита «Арнау»

Депозит для молодых семей "Жас Отбасы"

Срок накопления минимум 1 год.
За период накопления ОП должен составить не менее 5.
На момент подачи кредитной заявки нужно накопить или внести на депозит 50% от суммы покупки жилья и достичь минимального значения оценочного показателя в размере 5,0
На момент открытия депозита вашему браку не должно быть более пяти лет (согласно свидетельству о заключении брака).
Преимущества
Нет ограничений по возрасту супругов!
Через два года после получения займа ставка снижается до 5% годовых (ГЭСВ от 5,1% до 6,9%) после перехода на жилищный заем.
Можно открыть депозиты на обоих супругов, объединить их в Семейный пакет* и получать ДВОЙНУЮ премию государства!
* Участниками Семейного пакета по продукту «Жас Отбасы» могут быть только супруги.
Важно знать!
Вы можете перейти на другую программу Отбасы банка, при этом ваш депозит остается, но его условия аннулируются
Вы можете иметь несколько вкладов, но только один депозит с признаком "Жас Отбасы"
Каждый из супругов может иметь свой депозит «Жас Отбасы»
Уступка депозитов "Жас отбасы" допускается только между супругами
Деление депозита по продукту «Жас Отбасы» допускается только в двух случаях:
  • при возникновении права собственности в порядке
    наследования
  • по вступившему в законную силу решению суда, при этом на преемника не распространяются льготные условия депозита «Жас Отбасы»

Займы

Займы в Отбасы банке выдаются и оплачиваются исключительно в национальной валюте - тенге.
ЗАЁМ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ ТОЛЬКО НА УЛУЧШЕНИЕ ЖИЛИЩНЫХ УСЛОВИЙ:
Виды займов:
  • Жилищный заем
  • Промежуточный заем
  • Предварительный заем
ЖИЛИЩНЫЙ ЗАЕМ

Жилищный заем - это программа кредитования, позволяющая получить самый выгодный кредит со ставкой от 3,5 до 5% годовых на улучшение жилищных условий (за исключением программы "Бақытты отбасы" и депозита "Арнау", по которым ставка вознаграждения по займу составляет-2% годовых).

Низкие процентные ставки -
от 3.5% (ГЭСВ от 3,6% до 4,4%) до 5%(ГЭСВ от 5,1% до 6,9%)
Сроки - от 6 месяцев до 25 лет
(под гарантию физического лица -
до 6 лет)
Сумма займа - до 100 млн. тенге

Что нужно для получения жилищного займа?

Наличие жилищно-строительных сбережений (ЖСС), накопленных на депозите в течение минимум трех лет на сумму, составляющую не менее 50% от договорной суммы (суммы, необходимой для улучшения жилищных условий)
Предоставить необходимое обеспечение, соответствующее требованиям Отбасы банка
Иметь значение оценочного показателя не менее 16
Документы, подтверждающие платежеспособность клиента

Расчет ставок, сроков и ежемесячного платежа по тарифам жилищного займа

Минимальное значение оценочного показателя
16
20
25
29
35
41
45
48
53
57
61
66
74
Ставка вознаграждения по займу, %
5
4,8
4,5
4,2
4
3,8
3,7
3,5
3,5
3,5
3,5
3,5
3,5
Максимальный срок займа, лет
6
7
8
9
10
11
12
14
16
18
21
23
25
Ориентировочный ежемесячный платеж, % от договорной суммы
0,81
0,7
0.62
0.56
0.51
0.46
0.43
0.38
0.34
0.31
0.28
0.26
0.25
ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ЗАЕМ

Промежуточный заём предоставляется вкладчикам Отбасы банка, которые уже имеют на счете 50% от договорной суммы и достигли минимального значения оценочного показателя в размере 5.

Получение промежуточных займов возможно при выполнении следующих условий:

  • наличии накоплений ЖСС в размере не менее 50 % от договорной суммы;
  • достижение минимального значения оценочного показателя – 5;
  • предоставлении необходимого обеспечения, соответствующего требованиям Банка;
  • подтверждении платежеспособности клиентом, согласно внутренним документам Банка.
Промежуточные займы, в зависимости от метода погашения делятся на следующие виды:

Метод Описание Максимальный срок займа
Жеңіл Погашение с отсрочкой платежа по основному долгу не более 3 лет. После истечения срока: аннуитет либо уплата основного долга равными долями и вознаграждения от уменьшающегося остатка. 9 лет
Стандарт Аннуитет либо уплата долга равными долями и вознаграждения от уменьшающегося остатка. 25 лет
Жеңіл 2 Погашение 50% основного долга по промежуточному займу до перехода на жилзайм.

Процентные ставки промежуточного займа зависят от значения оценочного показателя.

Оценочный показатель от 10,05-1 7,0-9,995-1 от 5,0 0-4,99
Ставка вознаграждения по займу Стандарт 6,5% 7% 7,5% Х
Ставка вознаграждения по займу Женил-2 7% 7,5% 8%
Ставка вознаграждения по займу Женил 7,5% 8% 8,5%
Ставка вознаграждения по займам на новое жилье/на ремонт жилья для действующих заемщиков/по проекту "Арендное жилье с последующим выкупом"/Программа "Свой дом" 6% 6,5% 7%
Ставка вознаграждения по займам на цели "внесение первоначального взноса для получения займа в АО "Отбасы банк" на приобретение первичного жилья" 7%
Ставка вознаграждения по займам в рамках программы "Кредитование на приобретение первичного/вторичного жилья, в т.ч. по договору долевого участия, и на строительство жилья (включая приобретение земельного участка) по Программе Банка "Жаңа Баспана"" 6% Х
Ставка вознаграждения по займам на новое жилье на приобретение жилья в рамках субсидирования части первоначального взноса строительной компанией 7% Х

*5-1 Ставки вознаграждения по промежуточным жилищным займам применяются к займам, по которым были начислена компенсация по вкладам в жилищные строительные сбережения в АО "Отбасы банк" физических лиц в соответствии с Правилами выплаты компенсации (премии) по депозитам физических лиц, размещенным в национальной валюте (тенге), утвержденным постановлением Правительства Республики Казахстан от 27 августа 2022 года № 614 в размере не менее 500 000 тенге.
*5-2 Ставки вознаграждения по промежуточным жилищным займам применяются к займам в соответствии с пунктом 41-4 Продуктовой линейки.

Начальная ставка: от 6% (ГЭСВ от 6,2% до 6,3%)до 8,5% (ГЭСВ от 8,5% до 8,9%) годовых с последующим снижением до 5% (ГЭСВ от 5,1% до 6,9%)

Максимальная сумма займа -100 млн тенге – устанавливается совокупно на заемщика и связанное с ним лицо.

СПИСОК ПРОГРАММ ЖИЛИЩНОГО СТРОИТЕЛЬСТВА, ПО КОТОРЫМ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ЗАЕМ

РЫНОЧНАЯ ПРОГРАММА

Рыночные программы кредитования от АО "Отбасы банк" - это возможность наиболее выгодно взять промежуточный заем с минимальными процентными ставками - от 6%5-2 (ГЭСВ от 6,2% до 6,3%) до 8.5% (ГЭСВ от 8,7% до 8,9%) годовых, как на первичное, так и на вторичное жильё, выбранное на свободном рынке.

Промежуточные займы на приобретение первичного жилья

Рыночная программа кредитования на приобретение первичного жилья - это программа Отбасы банка, по которой вы можете взять промежуточный заем с низкими процентными ставками для приобретения жилья в новостройках.

Условия кредитования. Займы выдается при достижении оценочного показателя 5

Процентные ставки - от 6%5-2 (ГЭСВ от 6,2% до 6,3%) до 7% (ГЭСВ от 7,3% до 8,4%)
в зависимости от ОП
Сроки кредитования -
от 6 месяцев до 25 лет
Сумма займа - до 100 млн тенге (включительно)

Промежуточные займы на приобретение жилья на вторичном рынке

Отбасы банк предлагает рыночную программу жилищного кредитования, по которой можно взять промежуточный заем на вторичном рынке.

Условия кредитования. Займы выдается при достижении оценочного показателя 5

Показатели Вид промежуточного жилищного займа
Стандарт Жеңіл Жеңіл 2
Ставка вознаграждения (зависит от ОП) от 6,5% (ГЭСВ от 6,7% до 7,1%) до 7,5% (ГЭСВ от 7,9% до 8,1%) от 7,5% (ГЭСВ от 7,8% до 8,4%) до 8,5% (ГЭСВ от 8,7% до 8,9%) от 7,0% (ГЭСВ от 7% до 8,1%) до 8% (ГЭСВ от 8% до 8,2%)
Ставка вознаграждения по отдельным программам 12% по тарифной программе "Сберегательный" 7 % при кредитовании воспитанников и детей сирот до 25 лет -
Срок займа от 6 мес. до 25 лет от 4 лет до 9 лет от 6 мес. до 25 лет
Сумма займа до 100 млн. тг. включительно

Промежуточные займы на ремонт жилья для действующих заемщиков Банка

Программа распространяются на действующих заёмщиков Банка, оформивших займы на приобретение жилища (независимо от вида залога (недвижимость, имущественное право, гарантия физического лица)). Основное условие - ремонт и модернизация жилища должны осуществляться в жилище, ранее приобретенном заемщиком за счет займа в Отбасы банке. Допускается кредитование по данной программе не более 1 раза.

Условия кредитования. Займы выдается при достижении оценочного показателя 5

Показатели Вид промежуточного жилищного займа
Стандарт Жеңіл Жеңіл 2
Ставка вознаграждения (зависит от ОП) 6% годовых (ГЭСВ от 6,2% до 6,3%)
Срок займа от 6 месяцев до 25 лет включительно
(минимальный срок по займу Жеңіл – 4 года)
Сумма займа до 6 млн. тг. включительно

По займу, выданному на приобретение строящегося жилья, в том числе под залог имущественного права, заем на ремонт жилья может быть выдан только после оформления права собственности на имя заемщика/супруга заемщика). Ограничение по выдаче займа на ремонт только после оформления права собственности на жилище, не распространяется на займы, выданные в рамках соглашения о сотрудничестве между Банком и организацией, оказывающей услуги по ремонту жилища.

ПРОГРАММА "СВОЙ ДОМ". Займы выдается при достижении оценочного показателя 5

Программа “Свой дом” - это выгодная жилищная программа кредитования на покупку первичного жилья.

Низкие процентные ставки
Вкладчик имеет возможность самостоятельно выбирать застройщика, объект, квартиру
Позволяет получить заем как по государственным строительным программам, так и в рамках долевого строительства

Условия кредитования.

Показатели Вид промежуточного жилищного займа
Стандарт Жеңіл Жеңіл 2
Ставки вознаграждения от 6 % до 7% годовых
Срок займа от 6 мес. до 25 лет от 4 лет до 9 лет от 6 мес. до 25 лет
Сумма займа до 100 млн тенге включительно
ПРОГРАММА "ЖАҢА БАСПАНА"

"Жаңа баспана" – это программа для получателей жилищных выплат, накопивших на специальном вкладе 50% от необходимой суммы для приобретения первичного/вторичного жилья, в т.ч. по договору долевого участия, и строительства жилья (включая приобретение земельного участка)

Условия кредитования. Займы выдается при достижении оценочного показателя 5

Показатели Вид промежуточного жилищного займа
Стандарт Жеңіл Жеңіл 2
Ставка вознаграждения 6% годовых (ГЭСВ от 6,2% до 6,6%)
Срок займа от 6 мес. до 25 лет от 6 лет до 9 лет от 6 мес. до 25 лет
Сумма займа до 100 млн тенге включительно

Размер промежуточного займа рассчитывается с учетом следующих условий:

  • размер ежемесячного платежа (на дату приема кредитной заявки) не может быть больше размера получаемых текущих жилищных выплат;
  • если размер ежемесячного платежа (на дату приема кредитной заявки) больше размера получаемых текущих жилищных выплат необходимо подтверждение дохода в соответствие с требованиями внутренних документов Банка.

ПРОГРАММА ДЛЯ МОЛОДЫХ СЕМЕЙ «ЖАС ОТБАСЫ»

Программа по кредитованию на приобретение и ремонт первичного/вторичного жилья, в т.ч. по договору долевого участия, и на строительство жилья (включая приобретение земельного участка).

Условия кредитования:

  • накопление не менее 50% от договорной суммы на момент подачи кредитной заявки;
  • достижение оценочного показателя не менее 5 на момент подачи кредитной заявки;
  • срок подачи кредитной заявки не ранее 1 года с момента заключения договора о ЖСС с признаком "Жас отбасы".

Показатели Вид промежуточного жилищного займа
Стандарт Жеңіл Жеңіл 2
Ставка вознаграждения x 6% годовых (ГЭСВ от 6,3% до 6,8%) x
Срок займа x от 6 лет до 9 лет x
Сумма займа до 100 млн тенге включительно
ПРОГРАММА ЛЬГОТНОГО КРЕДИТОВАНИЯ ДЛЯ ОЧЕРЕДНИКОВ ПО СТАВКЕ 2% ГОДОВЫХ (годовая эффективная ставка от 2% до 2,1%)

Программа реализована для кредитования очередников МИО (для категорий лиц, определенных подпунктами 1-1), 1-2) пункта 1 статьи 67, подпунктами 2), 3) статьи 68 Закона Республики Казахстан «О жилищных отношениях», имеющих доход от трудовой и (или) предпринимательской деятельности за последние 6 (шесть) месяцев) на приобретение жилья на первичном рынке (принятое в эксплуатацию социальное кредитное жилье).

Условия кредитования:

Показатели Вид промежуточного жилищного займа
Стандарт Жеңіл Жеңіл 2
Ставка вознаграждения 2% годовых
(годовая эффективная ставка от 2% до 2,1%) 		x 2% годовых
(годовая эффективная ставка от 2% до 2,1%)
Срок займа от 6 месяцев до 20 лет включительно x от 6 месяцев до 20 лет включительно
Сумма займа Максимальная сумма займа определяется на основании информации о реализуемом объекте, содержащей стоимость реализации 1 (одного) кв.метра
ПРОГРАММА ЛЬГОТНОГО КРЕДИТОВАНИЯ ДЛЯ ОЧЕРЕДНИКОВ ПО СТАВКЕ 5% ГОДОВЫХ (годовая эффективная ставка от 5,2% до 5,8%)

Программа реализована для кредитования очередников МИО (для категорий лиц, определенных пунктом 1 статьи 67 за исключением лиц, определенных подпунктом 4) статьи 68 Закона Республики Казахстан «О жилищных отношениях», имеющих доход от трудовой и (или) предпринимательской деятельности за последние 6 (шесть) месяцев) на приобретение жилья на первичном рынке (принятое в эксплуатацию социальное кредитное жилье).

Условия кредитования:

Показатели Вид промежуточного жилищного займа
Стандарт Жеңіл Жеңіл 2
Ставка вознаграждения 5% годовых
(годовая эффективная ставка от 5,2% до 5,8%)
Срок займа от 6 месяцев до 20 лет включительно
(минимальный срок по займу Жеңіл – 5 лет)
Сумма займа Максимальная сумма займа определяется на основании информации о реализуемом объекте, содержащей стоимость реализации 1 (одного) кв.метра
ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЙ ЗАЕМ от 7% ГОДОВЫХ (ГЭСВ от 7,3% до 9%)

Предварительный заем - это вид жилищного кредитования от Отбасы банка, предоставляющий вкладчикам возможность быстро взять заем на покупку жилья с отсрочкой по основному долгу. В течение этого периода заемщик ежемесячно будет оплачивать платеж, состоящий из двух частей. Первая часть будет направлять на оплату кредита, а вторая - на пополнение депозита. Когда на нем накопится сумма первоначального взноса до 50%, то заемщик перейдет на жилищный заем. Это значит, что накопившиеся на сберегательном счете деньги пойдут в счет погашения займа, а ставка по кредиту снизится от 3,5% (ГЭСВ от 3,6% до 4,4%) до 5% (ГЭСВ от 5,1% до 6,9%) в зависимости от оценочного показателя (по "Бақытты отбасы"- 2% годовых(ГЭСВ от 2% до 2,1%)).

Максимальная сумма предварительного жилищного займа 50 млн. тенге – устанавливается совокупно на заемщика и связанное с ним лицо.

Что нужно для предварительного займа?

Накопления на депозите Отбасы банка от 0 до 50% от договорной суммы в соответствии с требованиями выбранной программы
Необходимое обеспечение, соответствующее требованиям Отбасы банка
Документы, подтверждающие платежеспособность
СПИСОК ПРОГРАММ, ПО КОТОРЫМ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ
ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЙ ЗАЕМ:
ПРОГРАММА "СВОЙ ДОМ"

“Свой дом” - это наша собственная программа жилищного кредитования, позволяющая вкладчикам Отбасы банка приобрести жильё в новостройках на более выгодных условиях.

Необходимые накопления ЖСС - от 20 до 50% от договорной суммы
Процентная ставка - 7% годовых
(ГЭСВ от 7,3% до 9%)
Срок займа - от 6 мес. до 8 лет
Сумма займа - до 50 млн тенге (включительно)

Почему “Свой дом”?

  • Цены на жильё по программе ниже рыночных
  • Можно приобрести жильё на этапе долевого участия
  • Можно выбрать самому квартиру в строящемся объекте
  • Прописка по месту приобретаемого жилья не требуется
ПРОГРАММА "ЖАҢА БАСПАНА"
Необходимые накопления ЖСС - от 15 до 50% от договорной суммы
Процентная ставка - 8% годовых
(годовая эффективная ставка от 8,2% до 9,4%)
Срок займа - от 6 мес. до 8 лет
Сумма займа - до 50 млн тенге (включительно)
Целевое назначение займа:

- приобретение первичного жилья, в т.ч. по договору долевого участия;
- приобретение и ремонт первичного жилья, в т.ч. по договору долевого участия

Размер предварительного займа рассчитывается с учетом следующих условий:

  • размер ежемесячного платежа (на дату приема кредитной заявки) не может быть больше размера получаемых текущих жилищных выплат;
  • если размер ежемесячного платежа (на дату приема кредитной заявки) больше размера получаемых текущих жилищных выплат необходимо подтверждение дохода в соответствие с требованиями внутренних документов Банка.
ПРОГРАММА "КОРПОРАТИВНЫЙ" ОТ 5% ГОДОВЫХ (ГОДОВАЯ ЭФФЕКТИВНАЯ СТАВКА ОТ 5,2% до 5,3%)

Программа “Корпоративный” предоставляет сотрудникам компаний возможность приобрести жилье в кредит под выгодные проценты. Сумма займа формируется из средств Банка и средств компании, сотрудником которой заемщик является.

Накопления ЖСС, % от договорной суммы 0-10% 10-50% Источник финансирования
Процентная ставка, % годовых X % годовых Средства организации
X Y% Микшированные средства
Срок займа от 6 мес. до 8 лет
Сумма займа до 50 млн тг
ПРОГРАММА ЛЬГОТНОГО КРЕДИТОВАНИЯ ДЛЯ ОЧЕРЕДНИКОВ ПО СТАВКЕ 2% ГОДОВЫХ (годовая эффективная ставка от 2% до 2,1%)

Программа реализована для кредитования очередников МИО (для категорий лиц, определенных подпунктами 1-1), 1-2) пункта 1 статьи 67, подпунктами 2), 3) статьи 68 Закона Республики Казахстан «О жилищных отношениях», имеющих доход от трудовой и (или) предпринимательской деятельности за последние 6 (шесть) месяцев) на приобретение жилья на первичном рынке (принятое в эксплуатацию социальное кредитное жилье).

Условия кредитования

Показатели Условия
Первоначальный взнос от 10% до 50%
Ставка вознаграждения 2% годовых
(годовая эффективная ставка от 2% до 2,1%)
Срок займа от 6 месяцев до 8 лет включительно
Сумма займа Максимальная сумма займа определяется на основании информации о реализуемом объекте, содержащей стоимость реализации 1 (одного) кв.метра
ПРОГРАММА ЛЬГОТНОГО КРЕДИТОВАНИЯ ДЛЯ ОЧЕРЕДНИКОВ ПО СТАВКЕ 5% ГОДОВЫХ (годовая эффективная ставка от 5,2% до 5,8%)

Программа реализована для кредитования очередников МИО (для категорий лиц, определенных пунктом 1 статьи 67 за исключением лиц, определенных подпунктом 4) статьи 68 Закона Республики Казахстан «О жилищных отношениях», имеющих доход от трудовой и (или) предпринимательской деятельности за последние 6 (шесть) месяцев) на приобретение жилья на первичном рынке (принятое в эксплуатацию социальное кредитное жилье).

Условия кредитования

Показатели Условия
Первоначальный взнос от 10% до 50%
Ставка вознаграждения 5% годовых
(годовая эффективная ставка от 5,2% до 5,8%)
Срок займа от 6 месяцев до 8 лет включительно
Сумма займа Максимальная сумма займа определяется на основании информации о реализуемом объекте, содержащей стоимость реализации 1 (одного) кв.метра
ЖЕНСКАЯ ИПОТЕКА «ҰМАЙ»

Ежемесячный размер платежа по займу (только вознаграждение) не должен превышать 55% от чистого ежемесячного семейного дохода

Займы предоставляются для приобретения первичного/вторичного жилья, в том числе по договору долевого участия, а также на цели ремонта жилья.

Условия кредитования

Показатели Условия
Первоначальный взнос от 0% до 50%
Ставка вознаграждения 14,4% годовых
(годовая эффективная ставка от 15,4%)
Срок займа от 6 месяцев до 10 лет
Сумма займа
  • на приобретение жилья при чистом ежемесячном семейном доходе:
    до 550 000 тенге – 85 % от оценочной стоимости*
    от 550 001 до 640 000 тенге – 80 % от оценочной стоимости
  • на цель ремонт жилья составляет – 3 700 000 тенге.
Максимальная стоимость приобретаемого жилья до 30 млн. тг. включительно
ПРОГРАММА «ЗЕЛЁНАЯ ИПОТЕКА»

Займы предоставляются для приобретения и ремонт первичного жилья в объекте, соответствующем зелёному стандарту строительства, имеющем сертификаты соответствия OMIR/ ГОСТ Р/ BREAM/ LEED

Условия кредитования

Показатели Условия
Первоначальный взнос от 20% до 50%
Ставка вознаграждения 12,5% годовых (ГЭСВ от 13,3% годовых)

При приобретении/приобретении и ремонт жилья в объектах, имеющих сертификат соответствия не ниже уровня "золото" ставка вознаграждения составляет для:
- очередников МИО–7% годовых (ГЭСВ от 7,3% годовых);
- получателей жилищных выплат – 8% годовых (ГЭСВ от 8,4% годовых).
Срок займа от 6 месяцев до 10 лет
Максимальная сумма займа 35 000 000 тенге
Источник финансирования Средства Банка
(при наличии свободных средств)

Голосовой помощник

на сайте присутствует голосовой помощник
вам необходимо выделить текст и нажать на кнопку громкости

ХОТИТЕ УЗНАВАТЬ О НАШИХ АКЦИЯХ ПЕРВЫМИ?!

Заказать звонок