В последнее время в Казахстане активизировались мошенники, совершающие звонки с подменных номеров через сотовую связь и мессенджеры. Часто на аватарке злоумышленников отображается официальный логотип банка, что вводит клиентов в заблуждение.

Одной из самых распространённых схем является запугивание клиента с целью вызвать растерянность и принуждение следовать указаниям звонящего. Мошенники убеждают жертву, что её деньги находятся под угрозой (счёт был взломан, со счета произведено несанкционированное списание, на имя клиента оформлен кредит и др.). Для усиления давления к разговору могут подключаться сообщники, представляющиеся сотрудниками банка или правоохранительных органов.

Цель подобных звонков:

• получить доступ к мобильному приложению клиента;
• убедить клиента самостоятельно перевести деньги на так называемый «защищённый» счёт;
• склонить клиента к установке программ удалённого доступа, такие как: TeamViewer, AnyDesk, RustDesk, Hoptodesk, RudeDesktop и другие.

На первый взгляд эти приложения кажутся безобидными, но они предоставляют полный удалённый доступ к устройству — включая конфиденциальные данные и банковские счета.

Будьте бдительны! При любых подозрениях немедленно обращайтесь в банк через официальные каналы связи.

В целях сохранения денежных средств клиента, мошенники убеждают установить специальные приложения. Обычно жертве предлагают:

• открыть Play Market или App Store;
• ввести в поиске слово «поддержка»;
• загрузить одно из приложений, чаще всего — AnyDesk или RustDesk.

Установка таких программ позволяет злоумышленникам получить доступ ко всему содержимому устройства. Наиболее часто используемые мошенниками программы — AnyDesk и RustDesk.

1. «Чтобы сохранить деньги, переведите их на текущий счёт или снимите с депозита и переведите на другой счёт»
2. «С вами разговаривает следователь / сотрудник МВД / КНБ (Ф. И. О.). Не кладите трубку!»
3. «Никому не говорите об этом звонке — проводится секретная операция!»
4. «Поступила заявка на изменение кодового слова»
5. «Я — сотрудник службы безопасности сотового оператора. Сейчас вам придёт код — просьба сообщить его!»
6. «Необходимо перевести депозитные средства на “защищённый” счёт банка»
7. «Это сотрудник национальной безопасности. Просим сообщить, в каких банках у вас есть счета или кредиты. В связи с этим требуется предоставить данные карт или депозитов для их немедленной блокировки»

• Никогда не передавайте свои пароли, SMS-коды и учётные данные третьим лицам.
• Не доверяйте письмам, звонкам и сообщениям с просьбами о передаче личной информации или доступе к аккаунтам.
• Не переходите по подозрительным ссылкам, особенно если они пришли не с официальных источников.
• Всегда перезванивайте в банк по номеру, указанному на официальном сайте, даже если звонок кажется достоверным.
• Помните: сотрудники банка никогда не запрашивают коды из SMS, пароли, кодовые слова и не просят переводить деньги на сторонние счета — даже «резервные» или «безопасные».

• передачу доступа к своему банковскому счёту, электронному кошельку или системе интернет-банкинга третьим лицам для осуществления платежей и переводов;
• приобретение и использование чужих банковских счетов или платежных инструментов для осуществления незаконных платежей и переводов.
• осуществление платежей или переводов в интересах/в пользу третьих лиц за материальное вознаграждение или иные выгоды.

• Нарушение вышеуказанных норм влечёт за собой наказание от штрафа до лишения свободы на срок до 5 лет с возможной конфискацией имущества;
• Незаконное получение доступа к управлению банковским счётом или платёжным инструментом — от 3 до 7 лет ограничения или лишения свободы, также с конфискацией имущества.

• Никогда не передавайте свои банковские счета, логины и пароли другим лицам;
• Не соглашайтесь на предложения о переводе денег "за вознаграждение";
• Будьте бдительны к любым подозрительным предложениям в мессенджерах и социальных сетях.

В соответствии с требованиями Правил № 54 Национального Банка Республики Казахстан, АО «Отбасы банк» осуществляет мониторинг операций клиентов на предмет выявления платежных транзакций с признаками мошенничества и блокировку транзакций клиентов в отношении которых имеется подтвержденная информация об участии в мошеннических платежных транзакциях.

В случае, если данные клиента совпали с данными базы Антифрод-центра Национального Банка Республики Казахстан, АО «Отбасы банк» предоставляет таким клиентам только ограниченный перечень банковских услуг:

• Зачисление выплат, поступивших на счёт клиента в виде заработной платы, оплаты трудового отпуска, командировочных расходов, иных выплат работодателя, а также пенсий, стипендий, пособий и иных социальных выплат в соответствии с законодательством Республики Казахстан;
• Выдача наличных денег, зачисленных на счёт клиента в виде оплаты трудового отпуска, заработной платы, расходов на служебные
  командировки и (или) иных выплат работодателя, при отсутствии у Банка сведений о мошенническом характере данных поступлений;
• Выдача наличных денег, зачисленных на счёт клиента в виде пенсии, стипендии, пособия и (или) иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Республики Казахстан;
• Оплата обязательных платежей, включая налоги, коммунальные и социальные платежи, пени, штрафы, а также платежи по погашению займов — в пределах суммы, зачисленной на счёт в рамках указанных выплат.

АО «Отбасы банк» действует строго в рамках законодательства и внутренних процедур, разработанных в соответствии с Правилами № 54 Национального Банка Республики Казахстан.

Клиент имеет право обратиться в Банк по номеру горячей линии (телефону доверия) по вопросам мошенничества: +7 (727) 330-94-80, либо направить обращение на электронную почту [email protected] для получения разъяснений по своему статусу, а также информации о порядке восстановления полного доступа к банковским услугам после завершения проверки.