Почти 80 тысяч новоселий справили клиенты Отбасы банка в 2022 году

Пресс-релиз

Отбасы банк (дочерняя организация холдинга «Байтерек») помог отметить новоселье 78 686 казахстанским семьям. Именно столько займов на улучшение жилищных условий было выдано в 2022 году.

Из них в рамках государственных программ Отбасы банк помог улучшить жилищные условия 10 518 очередникам. Программа "Бақытты отбасы" решила жилищный вопрос 1 247 казахстанцам, по программе "Шаңырақ" 5 989 человек отметили новоселье и по программе "Нұрлы жер" - 3 282 семьи переехали в собственный дом.

На сегодня Отбасы банк занимает первое место на рынке долгосрочных вкладов. Сейчас на будущее жилье копят 2,5 млн вкладчиков. Ежедневно в Отбасы банке открывается порядка 2 000 новых сберегательных счетов. Их обладатели, накопив на первоначальный взнос, получают возможность взять в банке кредит на покупку жилья по ставкам от 3,5% (ГЭСВ от 3,6%) до 11,5 % (ГЭСВ от 11,2%) годовых. Новые депозиты в 2022 году открыли 600 719 казахстанцев. Общий депозитный портфель банка равен 2 трлн тенге.

Лидирует Отбасы банк и на рынке кредитования жилья. По итогам текущего года он выдал 67% от общей доли казахстанской ипотеки. При этом банк сохранил самый низкий уровень NPL (займы с просрочкой более 90 дней), сейчас он составляет 0,08% при среднем банковском уровне в 3,68%.

Так как доверие к системе жилищных строительных сбережений растет, увеличивается и количество клиентов банка и операций, которые они совершают. Поэтому сейчас банк активно оцифровывает банковские процессы и переводит их в онлайн.

- В этом году с помощью онлайн-каналов мы произвели 2,5 миллиона операций. Желая помочь людям сэкономить их бесценное время, мы поставили себе амбициозную цель - до 2025 года дать возможность проводить все операции, предоставляемые банком, онлайн. Мы одни из первых среди БВУ внедрили Вlockchain. С помощью этой технологии клиенты нашего банка дистанционно могут зарегистрировать договор залога или за несколько минуть снять с обременения этот залог в случае досрочного погашения займа. На сегодня Вlockchain помогла сэкономить более 500 тысяч часов и получить востребованные услуги удаленно почти 30 тысячам клиентам Отбасы банка, - пояснила председатель правления Отбасы банка Ляззат Ибрагимова.

Новые технологии помогли в короткие сроки запустить Программу субсидирования арендных платежей онлайн. По поручению главы государства К. Токаева, оператором данного проекта был назначен Отбасы банк. Для удобства граждан, процесс подачи заявки, проверки на соответствие программе, заключение договора с арендодателем и получение положенной субсидии в размере 50% происходит на цифровой платформе otbasybank.kz.

Так же на otbasybank.kz казахстанцы могут выбрать жилье и подать заявку на участие в государственных программах, подобрать оптимальный вариант от застройщика в рамках собственных программ банка или приобрести квартиру на вторичном рынке. Ежедневно платформу посещают около 6000 человек.

На платформе otbasybank.kz можно подать заявку и на онлайн-ипотеку. Данная услуга доступна для тех, кто хочет приобрести первичное или вторичное жилье на коммерческом рынке. Сейчас этой опцией воспользовались 1 800 человек.

С 1 октября 2022 года банк начал принимать заявления от своих клиентов на выплату компенсации. Для их удобства, этот процесс запущен в онлайн режиме. По данным на 26 декабря 2022 года от казахстанцев было подано более 814 тысяч заявок на компенсацию с общей суммой 114 млрд тенге.

В 2022 году Отбасы банк успешно реализовал ряд собственных программ. Так, женская ипотека «Ұмай» с начала года помогла решить жилищный вопрос 1 350 казахстанским женщинам. По условиям программы, при наличии первоначального взноса 15%, ставка по займу составила 13,5% (ГЭСВ – от 14,5%) годовых.

Этот год оказался прорывным по запуску молодежных жилищных программ в регионах. Они дают возможность молодым учителям, врачам, журналистам, работникам культуры, спорта, социальной сферы, сотрудникам коммунальных предприятий, департамента полиции, ДЧС получить более доступные займы.

На сегодня общий бюджет акиматов и Отбасы банка на реализацию региональных жилищных программ составляет 62,7 млрд тенге.

Сейчас заявки по жилищным программам для молодежи принимаются в Алматы, Астане, Алматинской, Атырауской, Карагандинской, Костанайской, Жамбылской, Западно-Казахстанской, Актюбинской, Жетысуской, Абайской областях.

В рамках программы "Әскери баспана" 2 320 защитников Родины отметили новоселье.

В этом году с помощью платформы enpf-otbasy.kz более 487 тысяч казахстанцев использовали свои ЕПВ на приобретение жилья, погашение ипотеки или оплату лечения. Для сравнения, в прошлом году платформой воспользовались более 433 тысяч человек. В этом году казахстанцы свои пенсионные излишки активно переводили на депозиты в Отбасы банке, чтобы в дальнейшем получить кредит по доступным условиям. На сегодня этой опцией уже воспользовались 170 500 граждан. Они пополнили сберегательные счета на сумму 273,5 млрд тенге.

В 2022 году агентство Moody’s Investors Service подтвердило долгосрочный рейтинг по депозитам в национальной валюте Отбасы банка на уровне «Bаа2». Прогноз по рейтингу - «Стабильный». Также агентство Fitch Ratings подтвердило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента Отбасы банк в национальной валюте на уровне «ВВВ». Прогноз по рейтингу – «Стабильный». Рейтинги Банка находятся на уровне странового.

С начала нового года Отбасы банк впервые в Казахстане запускает "зеленую ипотеку". Это значит, что казахстанцы смогут получить займы на покупку квартир в энергоэффективных жилых комплексах, построенных по "зеленым стандартам".

Первоначальный взнос по "зеленой ипотеке" составит 20%. При его наличии клиенты банка смогут получить предварительный заем. Ставка по такому кредиту будет равна 12,5% (ГЭСВ от 13,3%). Действовать она будет только первые 10 лет, а затем понизится до 3,5%-5% годовых.

Максимальная сумма займа по "зеленой ипотеке" составит 35 млн тенге. Кредит можно будет взять на покупку только первичного жилья. Приобрести жилье можно будет только в тех объектах, которые соответствуют "зеленому стандарту" и имеют сертификаты OMIR, ГОСТ Р, BREEAM, LEED.

***

АО «Жилищный строительный сберегательный банк «Отбасы банк»» - единственный банк в стране, реализующий систему жилищных строительных сбережений. Банк состоит в Европейской федерации строительных сберегательных касс (ЕФССК) и в Международном союзе жилищного финансирования. Единственным акционером АО «Отбасы банк» является АО "Национальный управляющий холдинг "Байтерек".